Khi tham gia đầu tư giao dịch Forex, trader cần dành sự quan tâm tới các phí mà nhà môi giới thu như spread (phí chênh lệch), commission (phí hoa hồng), swap (phí qua đêm). Tuy nhiên, có 1 điều đặc biệt, khác với các loại phí khác, phí swap có thể được hoàn trả. 

Swap là chi phí phát sinh khi nhà đầu tư thực hiện lệnh giao dịch qua đêm. Để trở thành trader thực thụ, chúng ta cần nghiên cứu 1 số vấn đề xoay quanh swap như: 

• Swap là gì? 
• Cách tính phí swap.
• Thời gian tính phí qua đêm.
• Làm thế nào để tận dụng phí swap?

Swap là gì? Tại sao lại có phí swap?

Swap hay còn gọi là phí qua đêm, mức lãi suất mà nhà giao dịch phải trả hoặc được nhận khi giữ 1 vị thế giao dịch qua đêm.

Phí swap được hiển thị ngay trên trạng thái của lệnh giao dịch. Nếu Swap có giá trị dương nghĩa là tài khoản của trader sẽ được cộng thêm tiền phí khi để 1 lệnh qua đêm. Ngược lại, Swap có giá trị âm nghĩa là tài khoản của trader đã bị trừ đi tiền phí.

Vậy tại sao xuất hiện phí Swap trong Forex?

Trong giao dịch Forex, các nhà đầu tư tiến hành giao dịch theo cặp tiền tệ, mỗi 1 loại tiền tệ lại có 1 mức lãi suất khác nhau. Do đó, khi đặt lệnh giữ qua đêm, tức là trader phải trả hoặc nhận khoản chênh lệch giữa các loại tiền tệ. 

Ví dụ: 

Tỷ giá EUR/USD đang ở mức 1.2345, trader sử dụng 1 lot tiêu chuẩn tỷ giá cặp tiền tệ này. Như vậy, trader cần 1.2345 X 100.000  = 123.45 USD để mua 100.000 EUR

Chúng ta tạm hiểu trader cần vay 123.45 Đô la từ ngân hàng Mỹ để mua 100.000 EUR để gửi vào ngân hàng châu Âu. 

Khi trader giữ lệnh mua qua đêm (tức là qua ngày hôm sau), phải trả lãi suất vay 123.45 USD cho ngân hàng Mỹ. Đồng thời ngân hàng Châu Âu (nơi đang giữ tiền EUR của trader) phải trả cho nhà đầu tư lãi suất trên 100.000 EUR. 

Lúc này, nếu lãi suất tại ngân hàng châu Âu cao hơn lãi suất ngân hàng Mỹ, thì trader sẽ được nhận một khoản phí Swap (Swap giá trị dương). Trường hợp ngược lại thì trader phải trả một khoản phí Swap (Swap giá trị âm).

Ngoài ra, trader cần lưu ý 1 số chi tiết sau về swap: 

• Phí swap chỉ được tính khi nhà đầu tư thực hiện lệnh qua đêm
• Mỗi cặp tiền tệ có phí swap riêng, được tính toán dựa trên lot tiêu chuẩn ( 100.000 đơn vị).
• Vào thứ 4, phí swap sẽ tăng gấp 3 lần so với ngày bình thường ( theo quy luật T+2).
• Thời gian tính phí Swap tuỳ thuộc vào từng sàn, thường rơi vào khoảng thời gian sau khi đóng phiên Mỹ.

Cách tính phí qua đêm trong forex

Khi đầu tư forex, có 4 thuật ngữ có sẵn liên quan đến Swap xuất hiện trên phần mềm MT4 mà bạn cần biết 

• Swap long: phí swap tính trên 1 point của lệnh buy
• Swap short: phí swap tính trên 1 point của lệnh sell
• Swap type: cách tính Swap theo point, với 10 point = 1 pip.
• 3 days swap: ngày mà phí swap gấp lên 3 lần ( Wednesday).

Và công thức tính phí swap như sau: 

Phí Swap = Khối lượng giao dịch (lot) x tỷ lệ swap theo pip x giá trị của 1 pip

• Khi tính phí swap, tỷ lệ phí swap được biểu hiện theo point, nên nhà đầu tư cần quy đổi sang giá trị pip = phí swap/10, sau đó tính phí swap theo giá trị USD.
• Ví dụ: Cặp tiền GBP/USD đang có tỷ giá Bid (giá mua vào): 1.1114, giá Ask (giá bán ra), nhà đầu tư giao dịch với 3 lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị), swap long: -2.3332, swap short: 0.8777

• Nếu trader đặt lệnh Buy, phí qua đêm = 300.000 X (-2.3332/10) X 0.0001 = – 6.69996 USD. Tức phí qua đêm phải trả trong trường hợp này là 6.69996 USD. 
• Nếu trader đặt lệnh Sell, phí qua đêm = 300.000 X (0.8777/10) X 0.0001 = 2.6331 USD. Tức phí qua đêm trong trường hợp này , trader nhận được 2.6331 USD. 

Như vậy là, khi sàn cho phí qua đêm là dấu âm, thì trader phải trả phí cho lệnh giao dịch qua đêm đó. Ngược lại, phí qua đêm được biểu hiện dấu nguyên dương, trader được nhận phí swap từ sàn giao dịch. 

Vậy nên, nếu giao dịch lâu dài trong sàn forex, các trader nên lựa chọn cặp tiền tệ có phí swap dương để được nhận về mức lãi suất của các cặp tiền nhé!

 Thời gian sàn môi giới tính phí swap từ nhà đầu tư

Thời gian áp dụng phí qua đêm của các sàn môi giới là khác nhau, thường rơi vào khoảng 22h, 23h, 23h59..Đa số hầu hết các sàn đều tính phí qua đêm vào khung giờ 22h. 

Ví dụ: 

Trong sàn exness, thời gian tính phí qua đêm là 22h, thì trader thực hiện giao dịch trước 22h sẽ không bị tính phí swap, thực hiện từ thời điểm 22h00 nhà môi giới sẽ tính phí qua đêm.

Phí swap được tính tất cả 7 ngày trong tuần từ thứ 2 đến chủ nhật, nhưng 2 ngày cuối tuần thứ 7 và chủ nhật thị trường không giao dịch nên phí qua đêm của 2 ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ 4. Chính vì vậy, phí swap của ngày thứ 4 sẽ gấp 3 lần ngày bình thường. 

Làm gì để tận dụng phí swap?

3 cách mà nhà đầu tư nên tận dụng để được nhận về phí swap: 

• Chọn những cặp tiền tệ có phí qua đêm dương.
• Tận dụng ngày thứ 4: phí swap nhân 3 so với ngày thường.
• Khảo sát phí swap các cặp tiền tệ để đưa ra lựa chọn tốt nhất khi thực hiện giao dịch qua đêm.  

Nếu bạn muốn trở thành một trader thực thụ, tham gia Forex với mục đích dài hạn thì không nên bỏ qua phí swap. Bởi có nhiều cặp tiền lãi suất dương, thậm chí là rất cao tức trader sẽ được hưởng lợi phí swap. Cộng với số lot trader giao dịch lớn (từ khoảng 2 lot tiêu chuẩn trở lên) thì phúc lợi được hưởng từ nhà môi giới rất lớn. 

Còn nếu bạn đầu tư Forex với trường phái lướt sóng cũng đừng vội bỏ qua phí swap, đừng cho rằng bạn không giao dịch qua đêm bao giờ nên không cần quan tâm. Bởi Forex là 1 thị trường vô vàn kiến thức không phải ai cũng biết, trader nên tìm hiểu từng yếu tố lớn nhỏ để không bị hụt hẫng trong bất cứ trường hợp nào. 

Kết luận 

Trong Forex, phí qua đêm của các sàn đều khác nhau. Thậm chí, có 1 số sàn giao dịch tăng phí swap để thu lợi nhuận từ trader. Cùng với các chi phí khác như spread (tỷ giá chênh lệch), commission (phí hoa hồng),…thì swap là 1 trong những yếu tố dẫn đến việc chọn sàn của trader. Chúc các trader luôn sáng suốt và thông minh trong mọi giao dịch nói chung, lựa chọn sàn nói riêng để quản lý túi tiền của mình hợp lý nhất. Xem thêm các bài viết khác về giao dịch ngoại hối tại sanforex.com để trang bị thêm kiến thức trở thành một trader thành công các bạn nhé!